WEALTH & CASH FLOW

財富管理 Dashboard v1.2

同時管理資產、負債、被動收入與退休現金流。資產變現不當收入,投資買進不當消費。

資產配置

可重複收入來源

退休現金流覆蓋率

私人銀行顧問摘要

每月收入:帳面 vs. 可重複收入

完整月份基準

藍色=帳面流入;綠色=排除贖回與賣股匯回後的可重複收入。

收入內容

流出內容

投資買進屬資產轉換,不等於生活消費。

資產與負債設定

全部可編輯
總資產
總負債
淨資產
金融資產

總資產配置

金融資產配置

配置觀察

退休準備度

現金流法

情境

退休假設

未來年度收入與支出

情境試算
年齡年度預估收入預估支出覆蓋率缺口/餘額

退休觀察